ارزهای دیجیتال فقط روش‌های پرداخت سنتی در سیستم مالی دنیا را دگرگون نکردند، بلکه خدمات مالی دیفای (DeFi) را تغییر دادند و تحولاتی جدی را در بسیاری دیگر از حوزه‌های زندگی روزمره به وجود آوردند. در این مطلب از بلاگ آی تی بی قصد داریم یکی از پلتفرم‌های وامدهی ارز دیجیتال به نام پلتفرم آوه (Aave) را معرفی کنیم.
پلتفرم آوه Aave چیست؟
آوه یک پلتفرم غیرمتمرکز و منبع باز است در طول 5 سال فعالیت خود میلیون‌ها دلار وام در قالب ارز دیجیتال به متقاضیان پرداخت کرده است. آوه Aave بر بستر بلاکچین اتریوم راه‌اندازی شده است و از سال ۲۰۱۸ تاکنون با سرمایه‌گذاری شرکت‌های زیر توسعه یافته است:
- Standard Crypto
- Framework Venture
- DTC Capital
- ParaFi Capital
- Blockchain Capital
- Definance Capital
آوه در واقع نقش واسطه را ایفا میکند تا وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان در یک فضای غیر متمرکز و مطمئن به‌یکدیگر متصل شوند. محل درآمد این پلتفرم نیز از کارمزدهایی است که بابت ارائه‌ی خدمات به تامین‌کنندگان نقدینگی و وام‌گیرندگان دریافت میکند.
تاریخچه پلتفرم آوه (Aave)
پلتفرم آوه (Aave) در سال ۲۰۱۷ توسط یک کارآفرین فنلاندی به نام استانی کولچوف (Stani Kulechov) تأسیس شد. این پلتفرم در ابتدا با نام ETHLend راه‌اندازی شد و هدف آن ایجاد یک سیستم وامدهی همتا به همتا (P2P) مبتنی بر اتریوم بود.
ETHLend چیست؟
ETHLend یک بازار وامدهی غیرمتمرکز بود که در آن کاربران می‌توانستند مستقیماً درخواست وام ثبت کرده یا به دیگران وام بدهند.
مدل P2P این بازار وامدهی باعث شد که نقدینگی کم و روند وامدهی کند باشد. بنابراین برای حل این مشکل، تیم توسعه تصمیم گرفت مدل وامدهی را از همتا به همتا به یک استخر نقدینگی (Liquidity Pool) تغییر دهد.
راه‌اندازی نسخه جدید و تغییر نام به Aave
ETHLend در سال 2018 به Aave تغییر نام داد که در زبان فنلاندی به معنی «روح» است. نسخه جدید این پلتفرم که در ژانویه ۲۰۲۰ راه‌اندازی شد، مدل وامدهی مبتنی بر استخرهای نقدینگی را معرفی کرد.
در این مدل، وام‌دهندگان داراییهای خود را به استخرهای نقدینگی سپرده و در ازای آن سود دریافت می‌کردند، در حالی که وام‌گیرندگان می‌توانستند بدون نیاز به یافتن یک وام‌دهنده خاص، داراییها را قرض بگیرند.
رشد پلتفرم آوه
پس از راه‌اندازی نسخه جدید، Aave به سرعت به یکی از بزرگ‌ترین پلتفرم‌های دیفای تبدیل شد. در این دوره زمانی سه ابزار جدید برای این پلتفرم معرفی شد که به شهرت آن افزود
- وامهای فلش (Flash Loans): این وام‌ها امکان دریافت و بازپرداخت وام در یک تراکنش را فراهم کردند.
- وامهای بدون وثیقه ثابت (Credit Delegation): این وام‌ها به کاربران اجازه دادند اعتبار خود را به دیگران واگذار کنند.
- توکن AAVE: در سال ۲۰۲۰ توکن قدیمی این شبکه یعنی LEND به AAVE تغییر نام داد و مدل حاکمیتی غیرمتمرکز و استیکینگ را به پلتفرم اضافه کرد.
آوه Aave چگونه کار میکند؟
پلتفرم آوه 18 استخر نقدینگی (Liquidity Pool) دارد که در هر یک از آن‌ها امکان سپردهگذاری یک ارز دیجیتال وجود دارد. تامین‌کنندگان نقدینگی باید با متصل کردن کیف پول ارز دیجیتال خود به این وب اپلیکیشن، رمزارز مد نظر خود را به تعداد مشخصی در یکی از استخرهای نقدینگی سپردهگذاری کنند.
برای هر استخر ارز دیجیتال، دوره‌ی زمانی سپردهگذاری برای قفل شدن سرمایه و همچنین نرخ پاداش مشخصی تعریف می‌شود که البته ممکن است به‌مرور زمان افزایش یا کاهش یابد.
تامین‌کنندگان نقدینگی در آوه
تامین کنندگان نقدینگی در ازای توکن‌هایی که در استخرها سپردهگذاری میکنند، aToken دریافت میکنند. مثلا فرض کنید شما 10 توکن اتریوم (ETH) در این پلتفرم سپردهگذاری می‌کنید. آوه معادل همین تعداد توکن aETH در اختیار شما قرار میدهد. این توکن قیمتی معادل ارز دیجیتال اصلی دارد و امکان مبادله‌ی آن در صرافی‌ها وجود دارد. ضمن اینکه می‌توانید از این توکن برای استفاده در سایر پلتفرم‌های دیفای بهره بگیرید.
دریافت کنندگان وام در آوه
از سویی دیگر متقاضیان دریافت وام هم میتوانند در این پلتفرم درخواست وام خود را ثبت کنند. شرایط پرداخت وام به‌این صورت است که هر فرد متقاضی باید وثیقه‌ای مشخص را در پلتفرم گرو بگذارد. در حال حاضر بسته به نوع ارز دیجیتال، امکان دریافت وامی معادل 50 تا 70 درصد وثیقه در اپلیکیشن Aave وجود دارد.
بر این اساس افراد باید در سررسید مشخص، اصل وام به‌همراه سود آن را بازپرداخت کنند در غیر این صورت، آوه به‌صورت خودکار وثیقه‌ی آن‌ها را برداشت میکند.
صفر تا صد فرآیند تامین نقدینگی، پرداخت و تسویه وامهای ارز دیجیتال در پروتکل Aave با استفاده از قراردادهای هوشمند به‌صورت خودکار انجام می‌گیرد. ضمن اینکه آوه تلاش میکند تا با ایجاد مکانیزم‌های شفاف و کارآمد، پرداخت وام‌ها را به بهترین شکل ممکن و در سریع‌ترین زمان انجام دهد.
سواپ یا مبادله ارز دیجیتال در پلتفرم آوه
یکی دیگر از قابلیت‌هایی که در اپلیکیشن Aave ارائه شده است، سواپ یا مبادله ارز دیجیتال است. در این بخش مبادله رمز ارزها با استفاده از مکانیزم بازارساز خودکار (AMM) صورت می‌گیرد.
آوه از اوراکل‌ها (Oracle) در بستر بلاکچین چین لینک (Chainlink) استفاده میکند تا داده‌های قیمت ارزهای دیجیتال را به‌صورت لحظه‌ای از منابع معتبر استخراج کند. در واقع باید توجه داشته باشید که بخش سواپ ارز دیجیتال آوه نوعی صرافی غیرمتمرکز است. آوه می‌تواند از شبکه‌های زیر پشتیبانی کند:
مزایا و معایب پلتفرم Aave
Aave یکی از محبوب‌ترین پلتفرم‌های وامدهی در دنیای دیفای است. اگر بخواهیم به مزایا و معایب این پلتفرم وام دهی بپردازیم، با چه مواردی مواجه هستیم؟
مزایای پلتفرم Aave
از جمله مزایای این پلتفرم میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- وامدهی و وامگیری غیرمتمرکز
- وامهای فلش (Flash Loans) بهعنوان یک نوآوری انقلابی
- نرخ بهره متغیر و ثابت
- امنیت بالا و شفافیت
- پشتیبانی از چندین شبکه بلاکچینی
- حاکمیت غیرمتمرکز با توکن AAVE
- پشتیبانی از طیف گسترده‌ای از داراییها
معایب پلتفرم Aave
از جمله معایب این پلتفرم هم میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- نیاز به وثیقه بالا
- پیچیدگی برای کاربران جدید
- خطر لیکوئید شدن (Liquidation Risk)
- کارمزدهای بالا در شبکه اتریوم
- ریسک‌های قرارداد هوشمند
- تغییرات غیرمنتظره در نرخ بهره
مقایسه پلتفرم Aave با سایر پلتفرم‌های وامدهی
در جدول زیر میتوان مهمترین تفاوت‌های پلتفرم آوه را با سایر پلتفرم‌های وامدهی مقایسه کرد:
پلتفرم | بلاکچین | ویژگی‌های کلیدی | توکن بومی |
آوه (Aave) | اتریوم | ارائه وامهای فلش بدون نیاز به وثیقه نرخ‌های بهره متغیر مشارکت کاربران در تصمیم‌گیری‌ها | AAVE |
کامپاند (Compound) | اتریوم | تعیین نرخ بهره از طریق الگوریتم‌های کامپیوتری ارائه توکن COMP برای تشویق کاربران | COMP |
میکردائو (MakerDAO) | اتریوم | ایجاد استیبل‌کوین DAI، امکان مشارکت کاربران در تصمیم‌گیری‌های پلتفرم | MKR |
کرو فایننس (Curve Finance) | اتریوم | تمرکز بر تجارت استیبل‌کوین‌ها با ریسک کمتر و لغزش پایین | CRV |
ونوس (Venus) | بایننس اسمارت چین | سرعت بالا و کارمزد پایین ارائه استیبل‌کوین مصنوعی VAI توکن XVS برای مشارکت کاربران | XVS |
ارز دیجیتال آوه Aave چیست؟
ارز دیجیتال Aave توکن اختصاصی پروتکل آوه است. این ارز دیجیتال در بستر بلاکچین اتریوم راه‌اندازی شده است. در جریان یک عرضه‌ی اولیه (ICO) در سال 2017 از این توکن رونمایی شد. البته در آن زمان این ارز دیجیتال ات لند (ETHLEND) نام داشت. اما پس از مدتی بر اساس سیاست‌های بازاریابی این پروژه، نام توکن به آوه (Aave) تغییر کرد.
دو کاربرد اصلی برای ارز دیجیتال آوه در این اکوسیستم قابل بررسی هستند:
- حاکمیت آوه به‌صورت غیرمتمرکز اداره می‌شود و این یعنی یعنی هولدرهای ارز دیجیتال Aave میتوانند ضمن ارائه پروپوزال‌های پیشنهادی خود برای مدیریت این اکوسیستم، نسبت به سایر پیشنهادات نیز در فروم اختصاصی آوه تبادل نظر کنند.
- علاوه بر این سرویسی تحت عنوان آوه گرنت دائو (Aave Grant DAO) در این اکوسیستم وجود دارد. وظیفه‌ی این سرویس، تامین مالی برای اجرای ایده‌های منتخب کاربرانی است که طرح‌های پیشنهادی آن‌ها با استقبال اعضای جامعه Aave همراه می‌شود. کاربرد دیگر ارز دیجیتال آوه، پرداخت پاداش تامین کنندگان نقدینگی در استخرهای Aave است.
ارز دیجیتال Aave در یک نگاه
در جدول زیر می‌توانید مجموعه‌ای مهمترین اطلاعات درباره ارز دیجیتال Aave را مشاهده کنید:
نام ارز دیجیتال | آوه (Aave) |
سال عرضه | 2017 |
شبکه بلاکچین | اتریوم |
سقف عرضه | 16 میلیون واحد |
مقدار عرضه فعلی | 15 میلیون و 54 هزار و 381 واحد |
مجموع سپردهگذاری استخرهای نقدینگی | 22 میلیارد دلار (دسامبر 2024) |
تعداد هولدرهای مشارکت‌کننده | 49800 (دسامبر 2024) |
تاریخچه‌ی قیمتی ارز دیجیتال آوه
قیمت ارز دیجیتال آوه در طول سال‌های گذشته نوسانات قابل‌توجهی را تجربه کرده است. به طور مثال در ۲۹ اردیبهشت ۱۴۰۰ (۱۹ می ۲۰۲۱)، آوه به بالاترین قیمت تاریخی خود یعنی ۶۲۹.۲۳ دلار رسید.
نوسانات قیمت این ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۴، قیمت آوه در محدوده ۲۰۸.۹۹ دلار تا ۳۶۸.۹۷ دلار در نوسان بود و آخرین آپدیت از قیمت آن در ۲۲ ژانویه ۲۰۲۵ (۳ بهمن ۱۴۰۳) ۳۷۰.۴۱ دلار بوده است.
کلام پایانی
در این مطلب از بلاگ آی تی بی بررسی کردیم که پروتکل Aave چیست و چه کاربردهایی دارد. اگر تصمیم دارید تا معاملات فیوچرز ارز دیجیتال آوه را در برنامه ترید خود قرار دهید، می‌توانید در حساب ECN و حساب استاندارد بروکر آی‌تی‌بی (ITB) جفت ارز معاملاتی AAVEUSD را خرید و فروش کنید.
علاوه بر حساب واقعی (Real)، می‌توانید معاملات آزمایشی این جفت ارز را در حساب دمو بروکر آی‌تی‌بی نیز تجربه کنید.
آوه یک پروتکل وامدهی غیرمتمرکز در بلاکچین اتریوم است که به کاربران امکان وامگرفتن و سپردهگذاری داراییهای دیجیتال را میدهد.
در پلتفرم آوه کاربران میتوانند داراییهای خود را بهعنوان وثیقه سپردهگذاری کنند و سپس بر اساس ارزش وثیقه، وام دریافت کنند.
خیر، بیشتر وامهای آوه نیاز به وثیقه دارند، اما قابلیت وام فلش (Flash Loan) امکان وامگیری بدون وثیقه را در یک تراکنش فراهم میکند.
با سپردهگذاری داراییها در استخرهای نقدینگی آوه، کاربران سود دریافت میکنند.
ثبت دیدگاه شما
(پاسخ دادن)
برای ثبت نظرات، اصول اخلاقی را رعایت کرده و از بکار بردن کلمات نامناسب پرهیز نمایید.
اولین دیدگاه را ثبت نمایید.