در دنیای بلاکچین و ارزهای دیجیتال، داراییهایی وجود دارند که سعی در ایجاد پایداری بیشتری دارند تا خرید و فروش ارزها را آسانتر کنند. این داراییها، که با نام استیبل کوینها (Stable coin) شناخته میشوند، نقش مهمی در جذب گروه گستردهای از کاربرانی دارند که در ثبات بازارهای مالی تردید دارند.
یکی از این داراییها که توسط اکوسیستم بایننس و بر روی بلاکچین اتریوم و زنجیره بایننس توسعه یافته است، استیبل کوین بایننس (BUSD) نام دارد. این توکن تحت رگوله و حسابرسی منظم دپارتمان خدمات مالی ایالت نیویورک قرار دارد تا ارزش آن تضمین شود. در این مقاله از بلاگ آی تی بی قصد داریم بهتر این استیبل کوین را بشناسیم و از مزیتها و ویژگیهای آن مطلع شویم.
استیبل کوین بایننس یو اس دی (BUSD) چیست؟
استیبل کوین بایننس (BUSD) یک استیبل کوین با پشتوانه فیات است که توسط شرکت بایننس (Binance) و پکسوس (Pexos) توسعه یافته است. هر توکن BUSD دارای پشتوانه 1 به 1 با دلار آمریکا است. یعنی ارزش آن معادل ۱ دلار آمریکا است. هدف BUSD ارائه یک جایگزین ارز دیجیتال با ثبات برای معاملهگران و سرمایه گذارانی است که به دنبال اجتناب از نوسانات بازار داراییهای دیجیتال هستند.
نقش صرافی بایننس در توسعه استیبل کوین بایننس (BUSD)
صرافی بایننس بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال از نظر حجم معاملات در سایت کوین مارکت کپ (Coin Market Cap) است و کمتر کسی است که نام این صرافی را نشنیده باشد.
راه اندازی استیبل کوین بایننس (BUSD) در پلتفرم بایننس، یک حرکت استراتژیک برای افزایش بیشتر پذیرش ارزهای دیجیتال است. بایننس با ارائه یک گزینه استیبل کوین توانسته طیف وسیعتری از کاربرانی را به سوی داراییهای دیجیتال جذب کند؛ کاربرانی اغلب به دلیل نوسانات مختلف، برای ورود به بازار داراییهای دیجیتال مردد بودهاند.
علاوهبر این BUSD راهی برای تبلیغ صرافی بایننس است. دلیل اهمیت استیبل کوینهای بومی برای شرکتی مانند بایننس این است که به ایجاد تجربهای یکپارچهتر برای کاربران کمک میکند. BUSD یک توکن مبتنی بر استاندارد ERC20 است که بر روی شبکهی بلاکچین اتریوم ساخته شده است.
با این حال، از شبکه BEP-2 مخصوص خود بایننس نیز پشتیبانی میکند. BEP-2 شبکهای است که نحوه ایجاد و انتقال داراییهای دیجیتال جدید در زنجیره بایننس را تعریف میکند.
زنجیره بایننس (Binance Chain) یک پلتفرم بلاکچینی است که توسط بایننس توسعه یافته است. بایننس با تعامل بین زنجیره بومی شرکت و محبوبترین پلتفرم قرارداد هوشمند، میتواند طیف گستردهای از گزینهها را در مورد داراییهای دیجیتال به کاربران خود ارائه دهد.
بسیاری از کیف پولها و پلتفرمهای وام دهی نیز BUSD را میپذیرند. این زیرساخت بایننس، یو اس دی را برای استفاده گسترده و خرید و فروش ارزها فراهم میکند. به عنوان مثال، کاربر میتواند BUSD را با بیت کوین در صرافی بایننس خریداری کرده و سپس از BUSD برای معامله و خرید ارزهای دیگر استفاده کند.
استیبل کوین بایننس (BUSD) چگونه کار میکند؟
در بازار ارزهای دیجیتال انواع مختلفی از استیبل کوینها وجود دارد؛ BUSD یک استیبل کوین با پشتوانهی فیات است و به ازای هر BUSD در گردش، 1 دلار در حساب صرافی مورد نظر به عنوان ذخیره نگهداری میشود.
بایننس و پکسوس برای اطمینان از اینکه دلار آمریکا به اندازهی کافی برای حمایت از BUSD در گردش وجود دارد، با برخی از بزرگترین بانکهای جهان همکاری کردهاند. آنها با هم ذخیرهای ایجاد کردهاند که برای پشتیبانی از تمام توکنهای BUSD در گردش استفاده میشود.
پکسوس علاوه بر آنکه یک موسسه مالی رگوله شده است که داراییهای دیجیتال را صادر میکند، پشتیبان استیبل کوین محبوب PAX نیز هست. پکسوس به عنوان یک متولی ارزهای دیجیتال، مسئول نگهداری ذخایر دلار است که برای پشتیبانگیری از توکنهای BUSD استفاده میشود. این زیرساخت مالی دیجیتال به BUSD اجازه میدهد تا به طور کامل با دلار آمریکا قابل بازخرید باشد.
بایننس از سوی دیگر، مسئولیت مدیریت توکن BUSD را بر عهده دارد. این مسئولیت شامل فهرست کردن توکن در مبادلات آنها و ارائه پشتیبانی به کاربران است. به عبارت دیگر بایننس مغز کنترل کننده استیبل کوین BUSD است.
بایننس همچنین میتواند از طریق قراردادهای هوشمند، توکنهای BUSD را در صورت نیاز مینت (Mint) کند یا آنها را بسوزاند. مینت کردن فرآیند ایجاد توکنهای جدید BUSD است و این کار زمانی انجام میشود که پکسوس، دلار را به ذخایر صرافی واریز میکند.
پس از این فرایند، توکنهای BUSD تازه مینت شده به کیف پول مشتری ارسال میشوند. از سوی دیگر عمل سوزاندن، برعکس عمل مینت کردن است؛ این فرآیند به از بین بردن توکنهای BUSD اشاره دارد و زمانی انجام میشود که مشتریان BUSD خود را به دلار آمریکا بازخرید کنند.
همانطور که قبلا گفتیم، توکن BUSD با کمک شبکه ERC20 اتریوم ایجاد شد و با شبکه BEP-2 بایننس نیز سازگار است. این بدان معنی است که توکن را میتوان هم در اتریوم و هم در بلاکچین بایننس استفاده کرد.
تابع تبدیل بایننس چیست؟
وقتی مشتری یا کاربر میخواهد BUSD خود را از یک بلاکچین به بلاکچین دیگر منتقل کند، باید آن را با استفاده از تابع تبدیل بایننس انجام دهد. تابع تبدیل بایننس قابلیتی است که به کاربران این امکان را میدهد تا داراییهای دیجیتال خود را به طور یکپارچه بین بلاکچینهای مختلف جابجا کنند زیرا بایننس به عنوان پلی بین دو بلاکچین عمل میکند.
به عنوان مثال، فرض کنید معاملهگری میخواهد BUSD خود را از شبکهی اتریوم به شبکهی بایننس انتقال دهد. تنها کاری که او باید انجام دهد این است که BUSD خود را به یک آدرس تعیین شده در زنجیره بایننس ارسال کند.
در اینجا بایننس به طور خودکار BUSD را به مقدار معادل همان قیمت در شبکه BEP-2 تبدیل کرده و آن را به کیف پول معاملهگر ارسال میکند. از همین فرآیند میتوان برای تبدیل BUSD از شبکه بایننس به اتریوم نیز استفاده کرد. این توکن با سازگاری با اتریوم و شبکه بایننس میتواند در برنامههای مختلف مورد استفاده قرار گیرد.
تاریخچه استیبل کوین BUSD
در سپتامبر 2019، بایننس اعلام کرد که در حال راه اندازی یک استیبل کوین جدید است. این توکن با مشارکت پکسوس، یک موسسه مالی که داراییهای دیجیتالی را صادر میکند، توسعه یافت. بنیانگذار بایننس، چانگ پنگ ژائو (Changpeng Zhao) اظهار داشت که توکن جدید به طور کامل توسط دلار آمریکا پشتیبانی خواهد شد.
پکسوس در سال 2012 به عنوان یک شرکت فین تک (Fintech Company) شروع به کار کرد. این شرکت در نیویورک است و توسط وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک رگوله میشود. در سال 2018، پکسوس یکی از اولین داراییهای دیجیتال را راه اندازی کرد که توسط ایالات متحده آمریکا رگوله میشد.
این دارایی PAX نام داشت و یک استیبل کوین بود که توسط دلار آمریکا حمایت میشد. تنها یک سال بعد، پکسوس BUSD را با مشارکت بایننس راه اندازی کرد.
چرا BUSD معروف شد؟
این فرایند یک حرکت استراتژیک از طرف بایننس بود و آنها با راه اندازی یک استیبل کوین روی بلاک چین خود، توانستند جایگزینی برای استیبل کوینهای محبوب اتریوم ارائه کنند. در ماههای بعد از راهاندازی BUSD، این توکن به سرعت محبوبیت پیدا کرد. اگرچه این موضوع تا حدی به دلیل کمپین بازاریابی تهاجمی بایننس بود اما به هر ترتیب باعث شد این استیبل کوین به چندین صرافی محبوب ارزهای دیجیتال مانند OKEx و Huobi اضافه شود.
تقاضا برای BUSD در طول سال ۲۰۲۰ به رشد خود ادامه داد و ارزش بازار آن حدود ۱۳۶۰ درصد افزایش یافت. ارزش بازار BUSD در آغاز سال ۲۰۲۱ حدود ۱ میلیارد دلار بود و تنها با گذشت یک سال، در پایان سال ۲۰۲۱ به بیش از ۱۴.۶ میلیارد دلار رسید.
این نقطه عطف مهمی برای بایننس و پکسوس است زیرا ثابت کردند که تقاضا برای استیبل کوینهای با پشتوانه دلار خارج از اتریوم، زیاد است.
امروزه BUSD به طور گسترده به عنوان یکی از موفقترین استیبل کوینها در نظر گرفته میشود. این توکن توسط میلیونها نفر در سراسر جهان استفاده میشود و به یکی از اجزای اصلی بازار ارزهای دیجیتال تبدیل شده است.
کاربردهای BUSD چیست؟
کاربردهای BUSD یا Binance USD در صنایع مختلف گسترش یافته و به یکی از ارزهای کاربردی برجسته در حوزهی معاملات آنلاین جهانی تبدیل شده است. BUSD به عنوان یک ارز دیجیتال پایدار و پذیرفته شده عمل کرده و امکان تراکنشهای یکپارچه در سراسر جهان را فراهم کرده است. BUSD با ویژگیهای امنیتی داخلی و کارمزدهای پایین تراکنش، راه حل پرداخت قابل اعتماد و کارآمدی را برای معاملات الکترونیک در سراسر جهان ارائه میدهد.
بروکرها و صرافیها میتوانند با ادغام BUSD در پلتفرمهای خود، ارز دیجیتالی قابل اعتماد و پایدار را به مشتریان خود ارائه دهند که باعث گزینههای معاملاتی بیشتر برای مشتری و رشد در صنعت معامله الکترونیک میشود.
یکی دیگر از کاربردهای BUSD را میتوان استفاده در معاملات ارزهای دیجیتال نام برد. از آنجایی که BUSD به دلار آمریکا متصل است، به معاملهگران دارایی با ثباتی برای سرمایه گذاری ارائه میدهد.
BUSD ضمن هماهنگی با صرافیهای اصلی ارزهای دیجیتال، به عنوان یک ارز واسطهی قابل اعتماد برای معامله جفت با سایر ارزهای دیجیتال عمل میکند. معاملهگران میتوانند معامله یا سود خود را با BUSD در طول نوسانات بازار پوشش دهند. این ثبات و تطبیقپذیری، BUSD را به یک انتخاب جذاب برای معاملهگران در بازار پویای ارزهای دیجیتال تبدیل میکند.
علاوه بر این، BUSD در حوزه مالی غیرمتمرکز (DeFi) نیز راه خود را پیدا کرده است؛ در اکوسیستم DeFi، بایننس یو اس دی به عنوان یک دارایی ارزشمند برای پر کردن شکاف بین پلتفرمهای مالی متمرکز و غیرمتمرکز عمل میکند.
ثبات و در دسترس بودن BUSD در سراسر شبکههای بلاکچین، آن را به ابزاری ارزشمند برای کاربرانی تبدیل میکند که به دنبال استفاده از مزایای DeFi هستند.
مزایای بایننس یواسدی (BUSD)
استفاده از بایننس یواسدی (BUSD) به عنوان یک استیبل کوین، مزایای زیادی برای کاربران، سرمایهگذاران و تریدرها دارد. برخی از مهمترین مزایای استفاده از BUSD عبارتند از:
- ثبات قیمت: ارزش BUSD همیشه برابر با یک دلار آمریکا باقی میماند. این ثبات باعث میشود که کاربران بتوانند بدون نگرانی از نوسانات شدید قیمت، آن را به عنوان یک وسیله پرداخت یا نگهداری ارزش استفاده کنند.
- امنیت و نظارت قانونی: BUSD توسط شرکت Paxos و با نظارت سازمان خدمات مالی نیویورک (NYDFS) عرضه میشود و ذخایر دلاری آن در حسابهای بانکی امن و تحت نظارت نگهداری میشود. همچنین، حسابهای BUSD به طور مرتب توسط مؤسسات حسابرسی بررسی میشوند تا اطمینان حاصل شود که تمام توکنها به طور کامل با دلار آمریکا پشتیبانی میشوند.
- کارمزدهای پایین در معاملات: کاربران میتوانند BUSD را با کارمزدهای کم در صرافی بایننس و سایر پلتفرمها معامله کنند. این مزیت بهخصوص برای کسانی که به صورت مکرر خرید و فروش انجام میدهند، بسیار ارزشمند است.
- سرعت بالای تراکنشها:BUSD بر روی بلاکچینهای مختلف مانند اتریوم (ERC-20) و بایننس اسمارت چین (BEP-20) قابل انتقال است. موضوعی که باعث میشود تراکنشهای سریع و کمهزینهای داشته باشند. این ویژگی بهویژه برای پرداختهای فرامرزی و بینالمللی بسیار مفید است.
- پذیرش گسترده در اکوسیستم بایننس: در تمام بخشهای بایننس از جمله معاملات فیوچرز، قرضدهی، استیکینگ و غیره پشتیبانی میشود. امکان استفاده در پروتکلهای دیفای (DeFi): این استیبل کوین به عنوان یک استیبل کوین در پروتکلهای دیفای محبوبیت زیادی دارد. کاربران میتوانند از آن برای استیکینگ، وامگیری و وامدهی، تأمین نقدینگی و سایر کاربردهای دیفای استفاده کنند و از بازدهی حاصل از آن بهرهمند شوند.
- حفاظت از سرمایه در بازارهای ناپایدار: در بازارهای پرنوسان ارزهای دیجیتال، BUSD به کاربران کمک میکند تا سرمایههای خود را به سرعت از داراییهای ناپایدار به یک دارایی پایدار منتقل کنند و ارزش دارایی خود را حفظ کنند.
- سهولت تبدیل به سایر ارزهای دیجیتال: در صرافی بایننس، کاربران میتوانند به راحتی و با کمترین کارمزد، BUSD را به سایر ارزهای دیجیتال تبدیل کنند. این امکان برای تریدرها و سرمایهگذارانی که نیاز به تبدیل سریع دارند، بسیار مفید است.
- انتقال آسان و ارزان بین شبکهها: با توجه به پشتیبانی BUSD از استانداردهای مختلف مانند ERC-20 و BEP-20، کاربران میتوانند BUSD را بین بلاکچینهای مختلف با هزینه کم و سرعت بالا انتقال دهند. این انعطافپذیری به کاربرانی که در پلتفرمهای متنوعی فعالیت دارند کمک زیادی میکند.
کاربردهای BUSD در اکوسیستم بایننس
استیبل کوین بایننس یواسدی (BUSD) به عنوان یکی از ارزهای پایدار در اکوسیستم بایننس کاربردهای گستردهای دارد که به کاربران کمک میکند تا از ثبات و قابلیتهای آن در فعالیتهای مختلف بهرهمند شوند. کاربردهایی مثل:
- معاملات در صرافی بایننس
- فیوچرز و معاملات مشتقه
- وامدهی و قرضدهی (Binance Lending)
- استیکینگ و کسب سود (Binance Earn)
- پرداختها و انتقالات فرامرزی
- پروتکلهای دیفای (DeFi)
- پشتیبانی در Binance Card
استفاده در بایننس اسمارت چین (BSC) - بازارهای NFT و بازیهای مبتنی بر بلاکچین
- محافظت از سرمایه در شرایط نوسان بازار
نقش BUSD در دیفای (DeFi)
BUSD به عنوان یک استیبل کوین معتبر و با پشتوانه دلار، نقش بسیار مهمی در امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) دارد. به دلیل ثبات و پشتیبانی قانونی BUSD، بسیاری از کاربران دیفای از آن برای کاهش ریسکهای ناشی از نوسانات بازار و بهرهبرداری از فرصتهای درآمدزایی استفاده میکنند. در ادامه، نقش BUSD در اکوسیستم دیفای را بررسی میکنیم:
- تأمین نقدینگی (Liquidity Provision)
- وامدهی و وامگیری (Lending and Borrowing)
- استیبلکوین مورد اعتماد برای معاملات دیفای
- استیکینگ و بازدهی ثابت (Staking and Yield Farming)
- ایجاد استراتژیهای پوششی (Hedging Strategies)
- پشتیبانی از توکنهای مصنوعی و داراییهای مشتقه (Synthetic Assets)
- افزایش شفافیت و اعتماد
BUSD را در کدام کیف پولها میتوان ذخیره کرد؟
معاملهگرانی که با BUSD معامله میکنند باید بتوانند کیف پولی برای ذخیره آن داشته باشند و این کیف پولها باید دارای ویژگیهایی مانند سهولت و امنیت باشد. کیف پولهای BUSD معمولا از اکثر شبکههای بلاکچین برای واریز و برداشت این استیبل کوین پشتیبانی میکند. در زیر چند مورد از بهترین کیف پول ها برای ذخیره BUSD را ذکر کردهایم:
- کیف پول بایننس چین (Binance Chain Wallet)
- متامسک (MetaMask)
- سیف پال اس 1 (SafePal S1)
- مث ولت (MathWallet)
- تراست ولت (Trust Wallet)
تفاوت BUSD با سایر استبیل کوین ها مانند USDT و USDC چیست؟
تفاوتهایی کلیدی بین استیبل کوین بایننس (BUSD) و سایر استیبل کوینها وجود دارد که ممکن است بر تصمیم کاربر در مورد استفاده از استیبل کوین تأثیر بگذارد.
یکی از تفاوتهای کلیدی، بلاک چینهایی است که این استیبل کوینها روی آنها در دسترس هستند. به عنوان مثال، BUSD به شبکه اتریوم و بایننس محدود میشود، در حالی که USDC و تتر (USDT) به چند زنجیرهی دیگر هم متصل میشوند و شبکههایی مانند آوالانچ (Avalanche)، الگورند (Algorand) و سولانا (Solana) را پوشش میدهد.
مزیت اصلی قرار گرفتن بر روی چندین بلاکچین سرعت است که به کاربران امکان میدهد داراییها را سریعتر و با کارمزد کمتر معامله کنند. علاوه بر این، USDT به دلیل مدیریت ذخایر آن یک گزینه بحث برانگیز باقی میماند. در مقابل، USDC و BUSD حمایت موسسات مالی بزرگ را به دست آوردهاند و برای اطمینان از کفایت ذخایر تحت حسابرسیهای دورهای قرار میگیرند.
سایر تفاوتهای BUSD با دیگر استبیل کوینها
تفاوتهای کلیدی دیگری نیز بین این سه وجود دارد. در جدول زیر یک مقایسه سریع از این سه استیبل کوین آورده شده است:
چند نکتهی مهم درباره استیبل کوین بایننس (BUSD)
- USDT گاهی به زیر 1 دلار نزول میکند و برخی از شکها را به این باور میرساند که ممکن است ذخایر دلاری تتر به طور کامل پشتیبانی نشود.
- البته ارزش USDT در موارد متعددی به بالای 1 دلار هم رسیده است، حتی تا 1000 دلار در سال 2019 نیز افزایش یافته است. کمترین میزان معامله آن تا کنون 0.001 دلار در هر دلار بوده است و آن هم در سال 2019 اتفاق افتاد.
- در ژانویه 2023، یک اشکال در سیستم وثیقه سازی بایننس منجر به دی پگ (Depegging) کردن BUSD شد. استیبل کوین USDC نیز پس از بسته شدن بانک سیلیکون در 10 مارس 2023 با کاهش قابل توجهی در ارزش مواجه شد.
- در نهایت، انتخاب استیبل کوین ممکن است به ترجیحات شخصی و آنچه توسط صرافی یا کیف پول ترجیحی کاربر پشتیبانی میشود، بستگی داشته باشد.
- همچنین ممکن است به مورد استفاده خاص بستگی داشته باشد، زیرا برخی از استیبل کوینها ممکن است در شرایط خاصی نسبت به سایرین مزیتهایی داشته باشند.
جمعبندی
با توجه به مطالب مورد بحث در این مقاله، BUSD یکی از پرطرفدارترین استیبل کوینها است که توسط بایننس و پکسوس منتشر شده است. این ارز دیجیتال نقش مهمی در حفظ ارزش در بازار رمزارز ایفا میکند و به کاربران امکان میدهد تا با دلار واقعی معامله کنند. این ویژگیها، BUSD را به ابزاری مهم برای جلب رضایت کاربران در بازار ارزهای دیجیتال تبدیل کرده است.
با توجه به اینکه BUSD یک توکن مبتنی بر استاندارد ERC20 است، انتخاب مناسبی برای سرمایه گذاران این حوزه است که به دنبال پایداری و امنیت هستند. در نهایت، تایید و تنظیم BUSD توسط دپارتمان خدمات مالی ایالت نیویورک، این ارز دیجیتال را به یکی از پایدارترین و مطمئنترین ارزهای دیجیتال تبدیل کرده است. با توجه به مطالب فوق، BUSD توانسته است خود را به عنوان یکی از پیشگامان استیبل کوینهای پایدار و امن در بازار نشان دهد. اگر شما نیز سوالات بیشتری درباره BUSD داشتید میتوانید در پرسش و پاسخ بیان کنید یا با متخصصین ما در گروه ای تی بی در میان بذارید.
BUSD که با نام استیبل کوین بایننس نیز شناخته میشود، توسط بایننس که بزرگترین صرافی مبادلات ارزهای دیجیتال است با مشارکت شرکت Paxos عرضه شده است.
بله این ارز با پشتوانه اسناد خزانه و پولهای فیات در آمریکا توانسته قیمت خود را در 1 دلار حفظ کند.
BUSD با پشتوانه قوی که دارد به ندرت قیمت آن از 1 دلار تغییر میکند ولی ممکن است اگر بازار ارزهای دیجیتال یا خود شرکت بایننس تحت تاثیر عواملی مختلفی مانند اخبار سیاسی و حقوقی قرار گیرد، دچار تغییر قیمت چند درصدی شود.
ثبت دیدگاه شما
(پاسخ دادن)
برای ثبت نظرات، اصول اخلاقی را رعایت کرده و از بکار بردن کلمات نامناسب پرهیز نمایید.
اولین دیدگاه را ثبت نمایید.