در بازار ارزهای خارجی یا فارکس (Forex)، هر بروکر یا پلتفرم معاملاتی که خدمات مورد نیاز بازار فارکس را ارائه دهد، از معامله‌گران و کاربران خود کمیسیون دریافت می‌کند. این کمیسیونها جهت تسهیل و پرداخت هزینههای معاملات استفاده میشود و تا حد بسیار زیادی عضو جدایی ناپذیر بازار فارکس است.
کمیسیون معمولاً به صورت مبالغ کوچکی از معامله‌کننده دریافت میشود. این مقدار هزینه معمولاً به عنوان یک درصد از حجم معاملات یا به صورت مقدار ثابت در نظر گرفته میشود. هر چند این کمیسیونها به نظر ممکن است ناچیز بنظر برسند، اما در واقعیت تاثیر زیادی بر سودآوری معاملات دارند. در این مقاله از بلاگ آی تی بی قصد داریم به مفاهیم اساسی کمیسیون، انواع مختلف و نقش آن در معاملات فارکس می‌پردازیم تا شما را با این جنبه مهم از بازار جفت‌ارزها آشنا کنیم.
تعریف حق کمیسیون در فارکس (Commission In Forex)
کمیسیون فارکس، کارمزدی است که توسط بروکرها (Brokers) جهت انجام معاملات از معامله‌گران دریافت میشود. بازار فارکس با سایر بازارهای مالی (Financial Markets) تفاوت‌های مهمی دارد که اغلب این تفاوت‌ها توسط بروکرها به عنوان ویژگی‌هایی جذاب معرفی می‌شوند تا معامله‌گران را به خود جذب کنند.
برخی از بروکرها حتی ممکن است کارمزدی را برای انجام و پرداخت هزینههای معاملات دریافت نکنند که این موضوع به نظر می‌رسد کاملاً جذاب باشد. به طور مثال بروکر ITB از کاربران خود کمیسیون معاملاتی دریافت نمی‌کند. کمیسیون در واقع هزینه‌ای است که توسط بروکرهای فارکس به عنوان هزینه خدمات رسانی دریافت میشود و این کمیسیون، بخش ناچیزی از درصد معامله کاربر است. کارگزاران فارکس به عنوان واسطه در این حوزه عمل کرده و تلاش میکنند سفارشات خرید و فروش (Buy And Sell) مشتریان خود را با سفارشات خرید و فروش دیگر مشتریان همسان‌سازی کنند. این بسترهای معاملاتی به عنوان پلی میان خریداران و فروشندگان عمل میکنند.
اگرچه کمیسیون در بازار فارکس امری معمول است، اما مهم است که به خاطر داشته باشیم که میزان کمیسیونی که توسط هر بروکر دریافت میشود، ممکن است متفاوت باشد. به همین جهت، در حال حاضر رقابت بین بروکرها شدید بوده و هر بروکر با ارائه پیشنهادهای جذابی در این خصوص، سعی دارد کاربران بیشتری را برای ورود به پلتفرم معاملاتی خود، ترغیب کنند.
شایان ذکر است که کمیسیون فارکس نقش مهمی در سودآوری معاملات ایفا می‌کند و میتواند به عنوان یک عامل تعیین‌کننده در انتخاب بروکرها و پلتفرم‌های معاملاتی برای معامله‌گران عمل کند. بنابراین درک دقیق از کمیسیون فارکس و نقش آن در معاملات بسیار اهمیت دارد تا معامله‌گران بتوانند بروکر مورد نظر خود را به درستی انتخاب کنند.
بررسی انواع کمیسیون فارکس (Forex Commission)
کمیسیونها در بازار فارکس می‌توانند به گونه‌های مختلفی تعریف شوند و به تنظیمات و شرایط معاملات بستگی دارند. در ادامه به معرفی انواع کمیسیون در بازار فارکس می‌پردازیم.
- کمیسیون‌های ثابت (Fixed Commissions)
در این حالت، کمیسیون به عنوان یک مقدار ثابت برای هر معامله محاسبه میشود. این نوع کمیسیون معمولاً به عنوان یک مبلغ معین از معاملات تعریف میشود.
- کمیسیون‌های درصدی (Percentage Commissions)
این نوع کمیسیون معمولاً به عنوان یک درصد از حجم معاملات محاسبه میشود. بنابراین هرگاه معامله‌گران با حجم بیشتری به معامله ورود کنند، کمیسیون نیز افزایش خواهد یافت. این مدل در بروکرها بیشتر استفاده میشود.
- کمیسیون‌های چند سطحی (Tiered Commissions)
این مدل نرخ کمیسیون کمتری را برای حجم معاملات بزرگتر ارائه می‌دهد. بروکرها اغلب ساختارهای چند سطحی دارند، که با افزایش حجم معامله، درصد کمیسیون کاهش می‌یابد. این امر باعث ایجاد انگیزه برای معاملات بزرگتر شده و برای معامله‌گران فعال مقرون به صرفه‌تر میشود.
- کمیسیون‌های ECN Commissions) ECN)
ECN به یک نوع بازار رایانه‌ای اطلاق میشود که مخفف “Electronic Communication Network” به معنی “شبکه ارتباطات الکترونیکی” است. در این سیستم سفارشات خرید و فروش به صورت مستقیم در بازار فارکس و در چارچوب یک شبکه ECN با دیگر سفارش‌ها همخوانی می‌یابد و عملا واسطه حذف میشود. نرخ اسپرد (Spread) در بروکرهای مختلف متغیر است و ارائه نرخ پایین، مزیت رقابتی برخی از بروکرها محسوب میشود. شایان ذکر است که نرخ اسپرد در برخی مواقع در حساب ECN بروکر آی تی بی به صفر نیز می‌رسد.
- کمیسیون‌های واریز و برداشت وجه (Deposit And Withdrawal Commissions)
این نوع کمیسیون معمولاً به عنوان هزینههای مرتبط با واریز و برداشت وجه به حساب معامله‌گران محاسبه میشود. با درک انواع مختلف کمیسیونها در بازار فارکس، معامله‌گران می‌توانند تصمیمات بهتری در مورد انتخاب بروکرها و استراتژی‌های معاملاتی خود بگیرند. هر نوع کمیسیون مزایا و معایب خود را دارد و باید با نیازها و اهداف شخصی معامله‌گران هماهنگ شود.
تفاوت بین کمیسیون (Commission) و اسپرد (Spread) چیست؟
اسپرد یکی از مفاهیم کلیدی در بازار فارکس است که تفاوت بین نرخ خرید (Ask) و نرخ فروش (Bid) یک جفتارز نشان می‌دهد. اسپرد به عنوان یک نوع از کمیسیون در بازار فارکس شناخته شده و این تفاوت به عنوان هزینه معاملاتی محاسبه میشود. معامله‌گران موظف هستند که این هزینه را به بروکرهای خود پرداخت کنند. اگر به نرخ‌های خرید و فروش دقت کنید، متوجه خواهید شد که نرخ خرید همواره بالاتر از نرخ فروش است. به عبارت دیگر، شما اگر یک واحد از یک ارز را به نرخ خرید خریداری کنید و بلافاصله آن را به نرخ فروش بفروشید، تفاوت بین این دو نرخ هزینه معاملاتی شما خواهد بود، که به آن اسپرد گفته میشود.
میزان اسپرد ممکن است در میان بروکرهای مختلف متفاوت باشد و بر اساس نوع و میزان حجم معامله و جفتارز معامله شده، تغییر می‌کند. اسپرد برای معامله‌گران میان مدت و بلند مدت تاثیر چندانی ندارد، زیرا آن‌ها معاملات خود را در یک بازه زمان طولانی انجام می‌دهند و تفاوت اسپرد در معاملات طولانی مدت اهمیت خاصی ندارد، اما برای اسکالپرها یا معامله‌گران کوتاه مدت (Scalpers)، اسپرد اهمیت زیادی دارد زیرا آن‌ها در مدت‌های کوتاه‌تر معامله میکنند و هزینه اسپرد در معاملات آن‌ها قابل مشاهده است. به همین دلیل، اسکالپرها معمولاً بازاری را انتخاب میکنند که اسپرد کمتری دارند و به دنبال بروکرهایی می‌روند که کمیسیون کمتری به عنوان اسپرد دریافت میکنند.
بنابراین میتوان گفت در معاملات فارکس، اسپرد و کمیسیون دو روش متمایز هستند که بروکرها از آن‌ها کارمزد دریافت میکنند. اسپرد به تفاوت بین قیمت‌های پیشنهادی و درخواستی اشاره دارد که اساساً هزینه‌ی اجرای معامله است. از طرف دیگر، کمیسیون کارمزد اضافی است که توسط بروکرها برای انجام معاملات دریافت میشود. برخی از بروکرها حساب‌های مبتنی بر کمیسیون را اسپرد کمتری ارائه می‌دهند، اما معامله گران برای هر معامله کمیسیون جداگانه‌ای پرداخت میکنند.
تعیین این موضوع که کدام بروکر و چه مقدار کمیسیون و اسپرد در معاملات شما مناسب است، باید به عنوان یک بخش مهم از استراتژی معاملاتی شما در نظر گرفته شود.
تفاوت بین کمیسیون (Commission) و سواپ (Swap) چیست؟
کمیسیون و سواپ دو عنصر مهم در بازار فارکس هستند که مفهوم متفاوتی با یکدیگر دارند. کمیسیون در واقع هزینه‌ای است که معامله‌گر به بروکر خود پرداخت می‌کند تا اجازه انجام معاملات را در بازار فارکس را داشته باشد. کمیسیون بروکر انواع مختلفی دارد که در این مقاله به آن اشاره شد. همچنین کمیسیون از نظر زمانی تحت تأثیر قرار نمی‌گیرد و مستقل از مدت زمانی است که یک معامله باز است.
اما در مقابل سواپ نوعی هزینه است که معامله‌گر باید بابت نگه داشتن یک معامله در طی زمان پرداخت کند. این هزینه به صورت نرخ مشخص شده توسط بروکرها محاسبه میشود. سواپ معمولا برای معاملاتی که بیشتر از یک روز باز می‌مانند، تاثیرگذار است. سواپ میتواند مثبت یا منفی باشد، به این معنا که معامله‌گر ممکن است نرخ بهره بپردازد یا دریافت کند. این مبلغ به اساس اختلاف نرخ بهره بین دو ارز در جفتارز مورد معامله تعیین میشود. نرخ سواپ در بروکرهای مختلف، متفاوت است و بروکر ITB برای حساب‌های نانو، نرخ سواپ رایگان را در نظر گرفته است.
جمع‌بندی
کمیسیون در بازار فارکس به عنوان یکی از جنبه‌های اساسی این حوزه محسوب میشود. کمیسیون در واقع هزینه‌ای است که به ارائه دسترسی به این بازار بین‌المللی توسط بروکرها کمک می‌کند. کمیسون‌ها انواع مختلفی دارد که بروکرها، آن‌ها را بر اساس حساب‌های معاملاتی خود تعیین میکنند. معامله‌گران در جستجوی بهترین کمیسیون باید به دقت انتخاب کنند و توجه داشته باشند که این هزینه به تنهایی نباید معیار انتخاب بروکر باشد. انتخاب مناسب بروکر و نوع کمیسیون، باید با اهداف معامله‌گران و استراتژی‌های معاملاتی آن‌ها هماهنگ شود. اگر شما نیز سوالات بیشتری درباره کمیسیونها در فارکس و انواع آن داشتید، می‌توانید آن را در بخش دیدگاه‌ها بیان کنید تا متخصصین ما در گروه آی تی بی سریعا به آن پاسخ دهند.
کمیسیون در فارکس کارمزدی است که بروکرها برای انجام معاملات از طرف شما دریافت میکنند. این هزینه برای دسترسی به بازار و انجام معاملات در فارکس پرداخت میشود.
اکثر بروکرهای فارکس، کمیسیون دریافت میکنند. با این حال برخی از بروکرها ممکن است به مشتریان خود معاملات بدون کمیسیون را به عنوان یک پیشنهاد جذاب ارائه دهند.
کمیسیون ممکن است در بروکرهای مختلف متفاوت باشد. میزان کمیسیون بر اساس نوع جفتارز، شرایط بروکر و بازار متغیر است.
انتخاب بروکر با کمیسیون مناسب نیازمند تحقیق دقیق و مقایسه بین بروکرها است. باید به عواملی مانند نوع کمیسیون، شرایط معاملاتی، امکانات پلتفرم معاملاتی و قوانین مالی توجه داشت.
کمیسیونها به عنوان بخشی از هزینههای معامله، بر میزان سود و زیان معاملات تأثیر دارند. کاهش میزان کمیسیونها میتواند به افزایش سود معاملات کمک کند.
ثبت دیدگاه شما
(پاسخ دادن)
برای ثبت نظرات، اصول اخلاقی را رعایت کرده و از بکار بردن کلمات نامناسب پرهیز نمایید.
اولین دیدگاه را ثبت نمایید.