در بازارهای مالی، کاربران ممکن است از راهکارها و ابزارهای مختلفی برای افزایش سود در معاملات خود استفاده کنند. یکی از این روش‌ها، استفاده از حساب‌های لم (LAMM) است. در این روش در واقع حساب کاربر از جانب یک شخص خبره مدیریت میشود. در این مقاله از بلاگ آی تی بی، به بررسی حساب لم، چگونگی استفاده از این حساب در بازارهای مالی و مزایا و معایب آن میپردازیم. با ما همراه باشید.
مفهوم و تعریف حساب لم؛ حساب لم (LAMM) چیست؟
لم مخفف “ماژول مدیریت تخصیص لات” (Lot Allocated Management Module) است. در رویکرد لم، کاربران میتوانند بدون نیاز به دانش تحلیل بازارهای مالی و با اتصال حساب خود به حساب یک تریدر با تجربه، فعالیت کنند. در واقع در این روش، حساب کاربر به یک تریدر باتجربه تخصیص یافته و معاملات تریدر در حساب کاربر، کپی میشود. این روش در نگاه اول از بسیاری از جهات شبیه به کپی تریدینگ (Copy trading) است، اما تفاوت‌های بارزی نیز بین این دو روش وجود دارد.
در رویکرد لم، موجودی کاربر و تریدر در حساب‌های جداگانه نگهداری می‌شوند و بستر لم بروکر یا صرافی، ارتباط بین این حساب‌ها را مدیریت میکند. در این روش هنگامی که تریدر در معاملات خود به سود برسد، کاربر نیز سود میکند. در مقابل ضررهای تریدر نیز از موجودی حساب کاربر کم میشود. کاربر برای استفاده از این روش، کمیسیون به تریدر پرداخت می‌کنند.
نکته‌ی قابل توجه در رابطه با حساب لم این است که کاربران در این روش، دارای گزینه تنظیم نسبت اختصاص سرمایه در زمان کپی کردن هستند که مقدار سرمایه مورد استفاده برای هر تریدری را تعیین میکند. به طور مثال کاربران میتوانند به نسبت 1:3 به خبره‌ای برای کپی کردن، سرمایه اختصاص دهند و هر زمان تریدر خبره معامله‌ای باز کند، به میزان سه برابر حجم معامله‌ی خبره، برای کاربر معامله باز میشود.
این انعطاف‌پذیری به کاربران اجازه میدهد که بتوانند مدیریت سرمایه مد نظر خود را در این روش پیاده‌سازی کنند. همچنین در حساب لم، کاربر می‌تواند در جهت پیشبرد مدیریت ریسک، چند تریدر خبره را دنبال کرده و در واقع ریسک را توزیع کنند.
یکی از نکات اصلی حساب لم که در واقع مهمترین تفاوت این روش با کپی تریدینگ نیز محسوب میشود، این است که موجودی و سرمایه حساب کاربر باید با موجودی و سرمایه حساب تریدر خبره، برابر باشد. در واقع این موضوع محدودیت این روش نیز محسوب میشود، زیرا فراهم کردن موجودی برابر برای بسیاری از کاربران امکان‌پذیر نیست.
مزایا و معایب حساب لم (LAMM)
حساب لم مانند هر رویکرد دیگری در بازارهای مالی، مزایا و معایب خود را به همراه دارد. در ادامه به بررسی برخی از مزایا و معایب شاخص این روش میپردازیم.
مزایا
- کاربران میتوانند سرمایه خود را به چندین حساب لم تخصیص دهند و سبد معاملاتی خود را متنوع کنند.
- کاربران میتوانند نسبت کپی کردن را انتخاب کنند و در هر نقطه از کپی خودکار معاملات صرف نظر کنند.
- تریدر منتخب و خبره، معاملات را با سرمایه خود انجام میدهد و در واقع به این صورت نیست که معامله را با سرمایه‌ی کاربر انجام دهد.
معایب
- رویکرد لم ممکن است نیاز به سرمایه اولیه زیادی داشته باشد، زیرا سرمایه کاربر باید با موجودی تریدر انتخاب شده، برابر باشد.
- در صورت تغییر روش و استراتژی معاملاتی تریدر خبره، حساب کاربر نیز ممکن است با ریسک‌هایی همراه شود.
مثالی برای فهمیدن چگونگی معامله در حساب لم (LAMM)
در اینجا یک مثال گام به گام از چگونگی انجام معامله در حساب لم ارائه می‌دهیم. در این سناریو، یک کاربر، دو تریدر خبره را انتخاب میکند:
- خبره A با نرخ کمیسیون 30 دلار
- خبره B با نرخ کمیسیون 10 درصد
کاربر در هنگام انتخاب این دو خبره، تصمیم می‌گیرد که به خبره A با نسبت 1:1 و به خبره B با نسبت 1:5، سرمایه اختصاص دهد. بنابرانی زمانی که خبره A، معامله‌ای باز کند، به نسبت همان میزان سرمایه خبره A، برای کاربر نیز معامله باز شده و برای خبره B، این نسبت 5 برابر خواهد بود.
حال اگر خبره A در معامله خود موفق به کسب سود 200 دلار شود، به دلیل نسب 1:1 تخصیص سرمایه، کاربر نیز 200 دلار سود کرده اما 60 دلار از آن را که معادل 30 درصد نرخ کمیسیون خبره A است، پرداخت خواهد کرد و در واقع 140 دلار سود نهایی بدست می‌آورد.
در مقابل اگر خبره B در معامله خود 100 دلار سود کسب کند، به دلیل نسبت اختصاص سرمایه 1:5 برای این خبره، کاربر 5 برابر یعنی 500 دلار سود اولیه بدست آورده و 50 دلار از آن را که معادل 10 درصد نرخ کمیسیون خبره B است، پرداخت خواهد کرد و در نهایت 450 دلار سود نهایی بدست می‌آورد.
راهنمای گام به گام برای شروع معاملهگری با حساب لم (LAMM)
برای شروع معاملهگری با حساب لم، باید سه گام اساسی را پشت سر گذاشت. این گام‌ها شامل انتخاب بورکر، انتخاب تریدر خبره و تعیین نحوه مدیریت حساب است. در ادامه به بررسی این گام‌ها میپردازیم.
انتخاب بروکر
انتخاب یک بروکر مطمئن، نخستین گام برای شروع فعالیت با حساب لم است. انتخاب یک بروکر مطمئن از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است. برای این کار باید سابقه و تاریخچه بروکرها را به دقت بررسی کنید و همچنین به خدماتی که در زمینه حساب لم ارائه می‌دهند، دقت ویژه‌ای داشته باشید. همچنین یک بروکر خوب، باید لیست مناسبی از ارزهای خارجی موجود در بازار فارکس (Forex) و همچنین سایر بخش‌های بازارهای مالی را ارائه دهد تا کاربر بتواند به راحتی سبد سرمایه‌گذاری حساب لم خود را متنوع کند.
انتخاب تریدر
پس از انتخاب بروکر، نوبت به انتخاب تریدر می‌رسد. در واقع این انتخاب، مهمترین بخش از حساب لم به شمار می‌آید، زیرا میزان سود و ضرر کاربر به طور کامل وابسته به نحوه فعالیت تریدر منتخب است. بررسی تاریخچه معاملات یک تریدر، بهترین راه برای تایید توانایی است. باید به این نکته توجه داشت که تاریخچه کلی تریدر باید ملاک قرار داده شود، زیرا هر تریدری در کنار روزهای خوب معاملاتی، روزهای بد نیز دارد، بنابراین باید عملکرد کلی آن‌ها در نظر گرفته شود.
همانطور که بیان شد، نکته قابل توجه در حساب لم، این است که موجودی حساب کاربر باید با موجودی تریدر خبره برابر باشد. این مورد نیز موضوعی است که در انتخاب تریدر باید به آن دقت کرد. همچنین موضوع نرخ کمیسیون تریدر خبره نیز یکی از پارامترهای اصلی برای انتخاب به شمار می‌آید.
مدیریت حساب لم
در گام نهایی باید با توجه به شرایط و مدیریت ریسک و سرمایه خود، حساب لم را مدیریت کنید. در واقع در این بخش باید میزان اهرم و نحوه باز و بسته شدن معاملات تریدر خبره در حساب کاربری خود را با توجه به اهداف سرمایه‌گذاری و معاملهگری خود تعیین کنید. اگرچه می‌توان تمامی این بخش‌ها را نیز به صورت پیش‌فرض به تریدر سپرد.
جمع‌بندی
حساب لم به کسانی که قصد دارند در بازارهای مالی فعالیت کنند، این امکان را میدهد که با کپی خودکار معاملات تریدرهای خبره، سود بدست آورند. این فرآیند توسط یک بروکر به عنوان واسطه تسهیل میشود که کاربران و تریدرهای خبره را به یکدیگر متصل میکند. این روش مزایا و معایب خاص خود را به همراه دارد که در این مقاله از بلاگ آی تی بی به بررسی آن پرداختیم. در انتها می‌توانید سوالات مربوط به حساب لم را در بخش پرسش و پاسخ، با کارشناسان مجموعه‌ی آی تی بی مطرح کنید.
حساب لم به معنی کپی خودکار معاملات یک تریدر خبره در حساب کاربر است. این حساب به کاربران این امکان را میدهد که معاملات تریدرهای با تجربه را کپی کرده و سود یا ضرر مشابهی را دریافت کنند.
در حساب لم، تریدر خبره در حساب معاملاتی خود یک معامله باز میکند و این معامله با توجه به تنظیمات حساب لم کاربری که این تریدر را دنبال کرده، کپی شده و ایجاد میشود.
برای ایجاد حساب لم نیاز است که ابتدا یک بروکر مناسب و مطمئن که این خدمات را ارائه میدهد انتخاب کنید. سپس باید در این بروکر، تریدر مناسبی که تاریخچه عملکرد مناسبی داشته و همچنین با شرایط معاملهگری شما نزدیک است را دنبال کنید.
یکی از مزایای کلیدی حساب لم این است که امکان تخصیص سرمایه به تریدرهای مختلف به جهت کاهش ریسک در آن وجود دارد. علاوه بر این کاربران میتوانند نسبت میزان اختصاص سرمایه برای کپی کردن را نیز انتخاب کنند.
ثبت دیدگاه شما
(پاسخ دادن)
برای ثبت نظرات، اصول اخلاقی را رعایت کرده و از بکار بردن کلمات نامناسب پرهیز نمایید.
اولین دیدگاه را ثبت نمایید.